ЮРИДИЧЕСКИЕ УСЛУГИ в ЛАТВИИ
КОНСУЛЬТАЦИИ по УГОЛОВНЫМ, АДМИНИСТРАТИВНЫМ ДЕЛАМ
для Физических и Юридических лиц
 
тел. (+371) 29241211 с 10°° до 19°° ежедневно

#G0Закон Латвии «О предотвращении легализации полученных преступным путём средств и финансирования терроризма»

 

Закон, принятый Сеймом 17 июля 2008 года

и обнародованный Президентом государства 30 июля 2008 года

(С изменениями, внесенными по состоянию на 12 декабря 2008 года)

 

Раздел I

Общие положения

 

Статья 2. Цель закона

Цель настоящего закона состоит в предотвращении легализации полученных преступным путём средств и финансирования терроризма.

Статья 3. Субъекты закона

(1) Субъектами настоящего закона являются лица, осуществляющие хозяйственную или профессиональную деятельность:

1) кредитные учреждения;

2) финансовые учреждения;

3) консультанты по налогам, бухгалтера внешней услуги, присяжные ревизоры и коммерческие общества присяжных ревизоров;

4) присяжные нотариусы, присяжные адвокаты, другие независимые оказывающие юридические услуги лица, когда они при осуществлении деятельности от имени и в пользу своих клиентов оказывают помощь в планировании или совершении сделок, участвуют в них или выполняют другие связанные со сделками профессиональные действия в пользу своего клиента в отношении:

а) купли или продажи недвижимой собственности, долей капитала коммерческого общества,

б) управления деньгами, финансовыми инструментами и другими средствами клиента,

в) открытия счетов всех видов или управления ими в кредитных учреждениях или финансовых учреждениях,

г) учреждения юридических образований, руководства ими или обеспечения их деятельности, а также в отношении осуществления вложений, необходимых для учреждения юридического образования, руководства или управления им;

5) лица, оказывающие услуги по учреждению и обеспечению деятельности юридического образования;

6) лица, осуществляющие деятельность как агенты или посредники в сделках с недвижимой собственностью;

7) организаторы лотерей и азартных игр;

8) лица, оказывающие услуги инкассации;

9) другие юридические или физические лица, занимающиеся торговлей недвижимой собственностью, транспортными средствами, памятниками культуры, драгоценными металлами, драгоценными камнями, изделиями из них или другими товарами, а также посредничеством в упомянутых сделках или оказанием других услуг, если платеж производится наличными деньгами в латах или другой валюте, которая по установленному Банком Латвии курсу на день совершения сделки эквивалентна 15000 евро или превышает эту сумму, независимо от того, совершается ли эта сделка как одна операция или как несколько взаимосвязанных операций. Если сделка совершается в иностранной валюте, в отношении которой Банк Латвии не устанавливает официальный обменный курс, для расчетов используется курс валюты, опубликованный в указанном Банком Латвии источнике информации на первый рабочий день текущей недели.

(2) Субъект Закона обеспечивает соблюдение его структурными подразделениями, филиалами, представительствами и дочерними обществами в третьих государствах, если они оказывают финансовые структуры, требований, равноценных требованиям настоящего закона, в отношении идентификации, изучения клиентов и хранения документов, насколько это не противоречит правовым нормам соответствующего государства и общепринятой в этом государстве практике.

(3) Если нормативные акты третьего государства запрещают применение требований, равноценных требованиям настоящего закона, в отношении идентификации, изучения клиентов и хранения документов, субъект закона информирует об этом соответствующую контрольно-надзорную структуру в Латвийской Республике и обеспечивает осуществление дополнительных мероприятий по снижению риска легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма.

(4) Для предотвращения действий, связанных с легализацией полученных преступным путем средств и финансированием терроризма, обязанностью и не указанных в части первой настоящей статьи лиц, а также государственных структур, производных публичных лиц и их структур является выполнение требований настоящего закона в отношении предоставления сведений о необычных или подозрительных сделках. К указанным в настоящей части лицам применяются предусмотренные в отношении субъектов закона механизмы правовой защиты.

Статья 4. Полученные преступным путем средства

(1) Средства признаются полученными преступным путем:

1) если они прямо или косвенно получены в собственность или владение лица путем совершения преступного деяния;

2) в других установленных Уголовно-процессуальным законом случаях.

(2) Под термином “полученные преступным путем средства” понимается используемый в Уголовно-процессуальном законе термин “полученное преступным путем имущество, в том числе финансовые средства”.

(3) В дополнение к установленным Уголовно-процессуальным законом полученными преступным путем считаются также средства, принадлежащие лицу либо прямо или косвенно контролируемые лицом:

1) которое включено в какой-либо из составленных признанными Кабинетом министров государственными или международными организациями списков тех лиц, которые подозреваются в вовлечении в террористические действия;

2) о которых субъекты оперативной деятельности, учреждения досудебного расследования, прокуратура или суд имеют информацию, дающую достаточное основание подозревать это лицо в совершении такого преступного деяния, которое связано с терроризмом, или в соучастии в нем.

(4) Об упомянутых в части третьей настоящей статьи лицах Служба по предотвращению легализации полученных преступным путем средств (в дальнейшем - Контрольная служба) информирует субъектов закона и их контрольно-надзорные структуры.

(5) Средства признаются полученными преступным путем в установленном Уголовно-процессуальным законом порядке.

Статья 5. Легализация полученных преступным путем средств и финансирование терроризма

(1) Легализацией полученных преступным путем средств являются следующие действия, если они совершены с целью сокрытия или маскировки преступного происхождения средств или помощи другому лицу, вовлеченному в совершение преступного деяния, уклониться от юридической ответственности:

1) преобразование полученных преступным путем средств в другие ценности, изменение их местонахождения или принадлежности;

2) сокрытие или маскировка истинного характера, происхождения, местонахождения, размещения, движения, принадлежности полученных преступным путем средств;

3) приобретение полученных преступным путем средств в собственность, владение или пользование, если на момент возникновения этого права известно, что эти средства получены преступным путем;

4) соучастие в каком-либо из упомянутых в пунктах 1, 2 и 3 части первой настоящей статьи действий.

(2) Легализация полученных преступным путем средств признается таковой также и в том случае, если предусмотренное Уголовным законом преступное деяние, в результате которого прямо или косвенно получены такие средства, было совершено за пределами территории Латвийской Республики и в месте совершения преступного деяния за них предусмотрена уголовная ответственность.

(3) Финансированием терроризма являются действия, установленные таковыми Уголовным законом.

 

Раздел II

Внутренний контроль

 

Статья 6. Обязанность создания системы внутреннего контроля

(1) Субъект закона  юридическое лицо  в соответствии со своим видом деятельности создает и документирует путем разработки соответствующих политик и процедур систему внутреннего контроля за предотвращением легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма.

(2) Системой внутреннего контроля является совокупность мероприятий, включающая направленные на обеспечение выполнения требований закона действия, предусматривающая для этого соответствующие ресурсы и проведение обучения работников, для того чтобы по возможности предотвратить вовлечение субъекта закона в легализацию полученных преступным путем средств или финансирование терроризма.

(3) При создании системы внутреннего контроля кредитное учреждение, страховое общество и брокерское общество вложений соблюдают требования Закона о кредитных учреждениях, Закона о рынке финансовых инструментов, Закона о страховых обществах и надзоре за ними и изданных на их основании нормативных актов.

(4) Требования частей первой, второй и третьей настоящей статьи не применяются к упомянутым в пункте 9 части первой статьи 3 настоящего закона субъектам закона независимо от правового статуса этих субъектов.

Статья 7. Система внутреннего контроля

(1) При создании системы внутреннего контроля субъектом закона предусматривается по меньшей мере:

1) порядок идентификации клиентов;

2) порядок оценки риска легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма, связанный с клиентом, государством его резиденции (регистрации), хозяйственной или личной деятельностью клиента, используемыми им услугами и совершенными сделками;

3) порядок и объем проведения изучения клиента на основании произведенной субъектом закона оценки риска легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма и при соблюдении установленных настоящим законом и иными нормативными актами минимальных требований к изучению клиента;

4) порядок осуществления надзора за сделками клиента на основании произведенной субъектом закона оценки риска легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма;

5) порядок обнаружения необычных и подозрительных сделок и порядок отказа субъекта закона от совершения подозрительной сделки;

6) порядок сообщения в Контрольную службу о необычных и подозрительных сделках;

7) порядок хранения данных и документов, полученных в ходе идентификации и изучения клиента, а также в ходе надзора за совершенными клиентом сделками;

8) права, обязанности и ответственность работников при выполнении требований настоящего закона.

(2) Для кредитных учреждений и финансовых учреждений, за исключением обществ капитала, занимающихся куплей-продажей наличной иностранной валюты, Комиссия рынка финансов и капитала устанавливает методику предотвращения риска легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма.

(3) Кредитные учреждения и финансовые учреждения, за исключением обществ капитала, занимающихся куплей-продажей наличной иностранной валюты, в дополнение к упомянутому в части первой настоящей статьи предусматривают, что работник, ответственный за предотвращение легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма, обязан регулярно информировать правление о деятельности системы внутреннего контроля по предотвращению легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма в соответствующем кредитном учреждении или финансовом учреждении.

Статья 8. Улучшение системы внутреннего контроля

Субъект закона регулярно оценивает эффективность деятельности системы внутреннего контроля с учетом дополнительных рисков, которые могут возникнуть в результате внедрения и развития новых технологий, и в случае необходимости осуществляет мероприятия по улучшению эффективности системы внутреннего контроля.

Статья 9. Обучение работников

Субъект закона обеспечивает, чтобы ответственные работники знали риски, связанные с легализацией полученных преступным путем средств и финансированием терроризма, нормативные акты, регулирующие предотвращение легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма, а также проводит регулярное обучение работников с целью совершенствования их умения констатировать признаки необычной сделки и подозрительные сделки и выполнять предусмотренные системой внутреннего контроля действия.

Статья 10. Назначение ответственных за выполнение требований закона работников

(1) Субъект закона  юридическое лицо  устанавливает структурное подразделение или назначает одного или нескольких работников, которые имеют право принимать решения и несут прямую ответственность за соблюдение требований настоящего закона. Об установлении такого структурного подразделения или назначении работника субъект настоящего закона в течение 30 дней после получения статуса субъекта закона сообщает в Контрольную службу, а также в соответствующую контрольно-надзорную структуру.

(2) Кредитные учреждения и финансовые учреждения, за исключением обществ капитала, занимающихся куплей-продажей наличной иностранной валюты, в дополнение к упомянутому в части первой настоящей статьи назначают члена правления, который несет ответственность за предотвращение легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма в соответствующем кредитном учреждении или финансовом учреждении.

(3) Субъект закона  юридическое лицо,  его контрольно-надзорная структура, Контрольная служба и их должностные лица и работники не имеют права разглашать третьим лицам находящиеся в их распоряжении данные об упомянутых в части первой настоящей статьи лицах или работниках структурных подразделений.

(4) Лицо, которое в кредитном учреждении или страховом коммерсанте, осуществляющем страхование жизни, несет ответственность за соблюдение требований настоящего закона, не должно иметь судимости за совершение умышленного преступного деяния.

 

Раздел III

Идентификация и изучение клиента

 

Статья 11. Обязанность идентифицировать клиента

(1) Перед началом деловых отношений субъект закона идентифицирует клиента.

(2) Субъект закона идентифицирует клиента также перед совершением отдельной сделки, не начиная деловые отношения в понимании настоящего закона, если:

1) объем сделки или общая сумма нескольких очевидно связанных сделок эквивалента 15000 евро или превышает их по установленному Банком Латвии курсу на день совершения сделки;

2) сделка соответствует по меньшей мере одному из признаков, включенных в список признаков необычной сделки, или возникают подозрения в легализации полученных преступным путем средств, финансировании терроризма или попытке этих действий;

3) возникают сомнения в правдивости информации, полученной при первоначальной идентификации.

(3) Если на момент совершения сделки не может быть установлено, будет ли сумма сделки эквивалента 15000 евро или превышать их, клиент подлежит идентификации, как только становится известно, что она эквивалента 15000 евро или превышает их по установленному Банком Латвии курсу на день совершения сделки.

(4) Если риск легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма является низким и согласно требованиям настоящего закона углубленное изучение клиента проводиться не должно, то для того чтобы не прерывать нормальный ход сделки, идентификация клиента и выяснение истинного получателя блага могут осуществляться в момент начала деловых отношений, как только это становится возможным, но до совершения первой сделки.

(5) Если согласно требованиям настоящего закона углубленное изучение клиента проводиться не должно, страховой коммерсант, осуществляющий страхование жизни, и страховой посредник, оказывающий услуги по страхованию жизни, могут осуществлять идентификацию клиента и выяснение истинного получателя блага также после начала деловых отношений или до выплаты страхового возмещения, а также до готовности получателя страхового возмещения использовать права, предусмотренные страховым полисом.

Статья 12. Идентификация физических лиц

(1) Физическое лицо идентифицируется путем проверки его идентичности по удостоверяющему личность клиента документу, в котором предоставляется следующая информация:

1) о резиденте  имя, фамилия, личный код;

2) о нерезиденте  имя, фамилия, дата рождения, номер и дата выдачи удостоверяющего личность документа, государство и структура, выдавшие документ.

(2) Для идентификации физического лица  нерезидента, который сам прибывает к субъекту закона в Латвийской Республике, используется только действительный для въезда в Латвийскую Республику удостоверяющий личность документ.

(3) Для идентификации физического лица  нерезидента, который сам не прибывает к субъекту закона, в государстве его резиденции может использоваться внутренний паспорт соответствующего государства, другой признанный соответствующим государством удостоверяющий личность документ или документ, дающий право на въезд в государство, в котором осуществляется идентификация лица.

(4) Присяжные нотариусы выясняют идентичность физического лица в установленном Законом о нотариате порядке.

Статья 13. Идентификация юридических лиц

(1) Юридическое лицо идентифицируется путем затребования:

1) предъявления документов, удостоверяющих учреждение или правовую регистрацию юридического лица;

2) сведений о юридическом адресе клиента;

3) идентификации лиц, имеющих право представлять юридическое лицо в отношениях с субъектом закона, и путем получения документа или копии соответствующего документа, удостоверяющего его право представлять юридическое лицо.

(2) Субъект закона может идентифицировать юридическое лицо путем получения упомянутых в части первой настоящей статьи сведений из публично доступного надежного и независимого источника.

(3) Присяжные нотариусы выясняют идентичность юридического лица в установленном Законом о нотариате порядке.

Статья 14. Изготовление копий идентифицирующих личность документов

(1) Кредитное учреждение и финансовое учреждение, начиная деловые отношения или совершая упомянутые в статье 11 настоящего закона сделки, изготавливает копии документов, на основании которых осуществлена идентификация клиента.

(2) Если идентифицирующая клиента  юридическое лицо  информация получена установленным частью второй статьи 13 настоящего закона образом, кредитное учреждение и финансовое учреждение документируют установленную частью первой статьи 13 настоящего закона информацию и сведения об источнике информации.

Статья 15. Запрет на держание анонимных счетов

Кредитному учреждению и финансовому учреждению запрещается открывать и держать анонимные счета (счета неидентифицированных клиентов).

Статья 16. Обязанность проводить изучение клиента

Субъект закона проводит изучение клиента в следующих случаях:

1) до начала деловых отношений, в том числе до открытия счетов и принятия на хранение или в держание денежных или иных средств;

2) если существуют подозрения в легализации полученных преступным путем средств или финансировании терроризма независимо от установленных статьями 26 и 27 настоящего закона исключений;

3) если существуют сомнения в достоверности полученных ранее данных идентификации или изучения клиента.

Статья 17. Изучение клиента

(1) Изучением клиента в рамках деловых отношений является основанная на оценке рисков совокупность мероприятий, в пределах которой субъект закона:

1) выясняет информацию об истинном получателе блага;

2) получает информацию о цели и предполагаемой сути деловых отношений;

3) после начала деловых отношений осуществляет надзор за ними;

4) обеспечивает хранение и регулярную актуализацию полученных в ходе изучения клиента документов, данных и информации.

(2) При определении объема и порядка изучения клиента субъект закона учитывает риски легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма, создаваемые государством резиденции (регистрации) клиента, юридической формой, видом деятельности клиента, используемыми им услугами и совершенными сделками.

(3) Установленные настоящим законом обязанности в отношении изучения клиента распространяются также на юридическое образование независимо от того, имеется ли у юридического образования статус юридического лица.

Статья 18. Выяснение истинного получателя блага

(1) Субъект закона выясняет истинного получателя блага:

1) для клиентов  юридических лиц, в отношении которых проводится углубленное изучение;

2) для всех клиентов, если известно или возникают подозрения в том, что сделка совершается в интересах или по поручению другого лица.

(2) Субъект закона выясняет истинного получателя блага путем получения упомянутой в части первой статьи 12 настоящего закона информации каким-либо из следующих способов:

1) путем получения подписанного клиентом сообщения об истинном получателе блага;

2) путем использования сведений или документов из информационных систем Латвийской Республики или иностранного государства;

3) путем самостоятельного выяснения истинного получателя блага в случаях, когда сведения об истинном получателе блага не могут быть получены иным образом.

Статья 19. Получение информации о цели и предполагаемой сущности деловых отношений

Начиная деловые отношения, субъект закона на основании оценки рисков легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма получает и документирует информацию о цели и предполагаемой сущности деловых отношений, в том числе о том, какие услуги клиент планирует использовать, каково происхождение средств клиента, каким является запланированное количество и объем сделок, какова хозяйственная или личная деятельность клиента, в рамках которой клиент будет использовать соответствующие услуги.

Статья 20. Надзор за деловыми отношениями после начала этих отношений

(1) После начала деловых отношений субъект закона на основании оценки рисков легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма:

1) актуализирует информацию о хозяйственной или личной деятельности клиента;

2) осуществляет постоянный надзор за сделками, для того чтобы убедиться в том, не следует ли считать сделки необычными или подозрительными.

(2) Субъект закона при осуществлении надзора за деловыми отношениями особое внимание уделяет:

1) нетипично большим для клиента, сложным сделкам или взаимосвязанным сделкам, не имеющим очевидно экономической или недвусмысленно правовой цели;

2) сделкам, в которых участвуют лица из третьих государств, которые согласно заключению международных организаций считаются государствами или территориями, в которых отсутствуют действующие нормативные акты по борьбе с легализацией полученных преступным путем средств и финансированием терроризма или которые отказались от сотрудничества с международными организациями в сфере предотвращения легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма.

Статья 21. Запрет на сотрудничество с оффшорными банками

(1) Субъекту закона запрещается совершать сделки любого вида с оффшорными банками.

(2) Учреждение и деятельность оффшорных банков в Латвийской Республике запрещается.

Статья 22. Углубленное изучение клиента

(1) Углубленным изучением клиента являются основанные на оценке рисков действия, выполняемые для дополнительного изучения клиента, для того чтобы:

1) выяснить истинного получателя блага, убедиться в том, что лицо, которое согласно статье 18 настоящего закона указано как истинный получатель блага, является истинным получателем блага;

2) обеспечить усиленный надзор за совершенными клиентом сделками.

(2) Субъект закона проводит углубленное изучение клиента в следующих случаях:

1) в начале деловых отношений с клиентом, который лично не участвовал в процедуре идентификации;

2) в начале деловых отношений с политически значимым лицом;

3) в начале заграничных отношений кредитных учреждений с респондентами из третьих государств.

(3) В понимании настоящего закона политически значимым лицом считается физическое лицо:

1) которое в другой стране-участнице или третьем государстве занимает какую-либо из следующих должностей: руководитель государства, депутат парламента, руководитель правительства, министр, заместитель министра или заместитель заместителя министра, государственный секретарь, судья верховного суда, судья конституционного суда, член совета или правления высшего ревизионного (аудиторного) учреждения, член совета или правления центрального банка, посол, уполномоченный делопроизводитель, высший офицер вооруженных сил, член совета или правления государственного общества капитала, а также эти лица, если они оставили соответствующую должность в течение одного года;

2) которое является родителем, супругом или приравниваемым к нему лицом, детьми, их супругами или приравниваемыми к супругам лицами установленных пунктом 1 настоящей части лиц. Лицо считается приравниваемым к супругу лишь в том случае, если законами соответствующего государства для него устанавливается такой статус;

3) о котором публично известно, что у него имеются деловые отношения с кем-либо из упомянутых в пункте 1 настоящей части лиц, или которому с этим лицом совместно принадлежит основной капитал в коммерческом обществе, а также физическое лицо, которое является единственным собственником такого юридического образования, о котором известно, что оно фактически образовано в пользу упомянутого в пункте 1 настоящей части лица.

(4) В кредитных учреждениях и финансовых учреждениях, надзор за деятельностью которых согласно настоящему закону осуществляет Комиссия рынка финансов и капитала, углубленное изучение проводится также для категорий клиентов, установленных Комиссией рынка финансов и капитала.

(5) Комиссия рынка финансов и капитала устанавливает для кредитных учреждений и финансовых учреждений, надзор за деятельностью которых она осуществляет согласно нормативным актам, минимальный объем углубленного изучения клиента в отношении различных категорий клиентов и порядок усиленного надзора за совершенными клиентом сделками, а также признаки оказанных кредитными учреждениями и финансовыми учреждениями услуг и совершенных клиентами сделок, в случае обнаружения которых кредитные учреждения и финансовые учреждения обязаны проводить углубленное изучение клиента.

Статья 23. Личное неучастие клиента в процедуре идентификации

(1) Если в начале деловых отношений клиент не был идентифицирован субъектом закона, его работником или уполномоченным лицом, субъект закона осуществляет какое-либо из нижеупомянутых мероприятий:

1) получает дополнительные документы или информацию, подтверждающую идентичность клиента;

2) проводит проверку дополнительно представленных документов или получает подтверждение другого зарегистрированного в стране-участнице кредитного учреждения или финансового учреждения о наличии у клиента деловых отношений с этим кредитным учреждением или финансовым учреждением;

3) обеспечивает, чтобы первый платеж в рамках деловых отношений производился при посредничестве такого счета, который в кредитном учреждении, на которое распространяются вытекающие из настоящего закона или правовых актов Европейского Союза требования о предотвращении легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма, открыт на имя клиента;

4) требует личного присутствия клиента при совершении первой сделки.

(2) При наделении для идентификации клиента полномочиями лица, не являющегося работником субъекта закона, субъект закона несет ответственность за идентификацию клиента в соответствии с требованиями настоящего закона.

Статья 24. Заграничные отношения кредитных учреждений

(1) Кредитное учреждение, начиная корреспондентские отношения с таким кредитным учреждением и брокерским обществом вложений (респондентом), которое зарегистрировано и осуществляет деятельность в третьем государстве, осуществляет следующие мероприятия:

1) получает информацию о респонденте, для того чтобы полностью понять сущность сделки респондента, а также для того чтобы из публично доступной информации установить репутацию соответствующего кредитного учреждения или брокерского общества вложений и качество надзора за ним;

2) оценивает мероприятия по предотвращению легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма, осуществленные респондентом, с которым начинаются корреспондентские отношения;

3) получает согласие правления или особо уполномоченного правлением члена правления кредитного учреждения до учреждения новых корреспондентских отношений;

4) документирует ответственность респондента в сфере предотвращения легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма;

5) убеждается в том, что респондент, использующий услуги, связанные с прямым доступом к корреспондентским счетам, проверил идентичность тех клиентов, которым разрешен прямой доступ к счетам корреспондентского учреждения, в отношении этих клиентов провел углубленное изучение и по требованию способен представить данные изучения клиента.

(2) Кредитное учреждение обеспечивает его невовлечение в корреспондентские отношения с кредитным учреждением или брокерским обществом вложений, о котором известно, что оно поддерживает деловые отношения с оффшорными банками, или прерывает такие отношения.

Статья 25. Деловые отношения с политически значимым лицом

(1) Начиная деловые отношения с клиентом, субъект закона при осуществлении основанных на оценке рисков мероприятий выясняет, является ли клиент или его истинный получатель блага политически значимым лицом.

(2) Система внутреннего контроля субъекта закона на основании оценки рисков обеспечивает возможность установить, что клиент, который в начале деловых отношений не являлся политически значимым лицом, становится таковым после начала деловых отношений.

(3) Если клиент или его истинный получатель блага является политически значимым лицом, субъект закона осуществляет следующие мероприятия:

1) получает согласие правления или особо уполномоченного правлением члена правления до начала деловых отношений. Упомянутое в настоящем пункте условие распространяется на субъект закона  юридическое лицо;

2) осуществляет и документирует мероприятия для установления происхождения денежных средств или других используемых в сделках средств клиента.

(4) Субъект закона, поддерживая деловые отношения с политически значимыми лицами, постоянно осуществляет надзор за совершенными клиентом сделками.

Статья 26. Исключения в изучении клиента

(1) Субъект настоящего закона имеет право не проводить изучение клиента в случаях, когда клиент является:

1) зарегистрированным в Латвийской Республике или стране-участнице кредитным учреждением или финансовым учреждением, за исключением обществ капитала, занимающихся куплей-продажей наличной иностранной валюты, и лиц, оказывающих услуги по переводу и перечислению денег;

2) кредитным учреждением или финансовым учреждением (за исключением обществ капитала, занимающихся куплей или продажей наличной валюты, и лиц, оказывающих услуги по переводу и перечислению денег), зарегистрированным в третьем государстве, соответствующими нормативными актами которого в сфере предотвращения легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма предусматриваются требования, равноценные требованиям правовых актов Европейского Союза;

3) Латвийской Республикой, производным публичным лицом, учреждением Латвийской Республики, или учреждением опосредованного управления, или контролируемым государством или самоуправлением обществом капитала, которое характеризуется низким риском легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма;

4) коммерсантом, акции которого включены в регулируемый рынок в одной или нескольких странах-участницах или в регулируемый рынок в третьем государстве, если на коммерсанта распространяются требования обнаружения информации, равноценные требованиям правовых актов Европейского Союза;

5) лицом, от имени которого осуществляет деятельность нотариус или другое независимое лицо, оказывающее юридические услуги, из страны-участницы или третьего государства, соответствующими нормативными актами которого в сфере предотвращения легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма предусматриваются требования, равноценные требованиям правовых актов Европейского Союза, если за этим лицом осуществляется надзор в отношении выполнения упомянутых требований и если информация об этом лице доступна по затребованию субъекта закона, с которым начинаются деловые отношения;

6) другим лицом, которое характеризуется низким риском легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма.

(2) Упомянутый в пунктах 3 и 6 части первой настоящей статьи клиент считается таковым, который характеризуется низким риском легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма, если этот клиента соответствует всем нижеупомянутым критериям:

1) клиент выполнял задачи государственного управления согласно правовым актам Европейского Союза;

2) идентифицирующая клиента информация является публично доступной, обозримой и надежной;

3) деятельность клиента, а также методы бухгалтерского учета являются обозримыми;

4) существуют установленные Европейским Союзом или страной-участницей процедуры проверки, контролирующие деятельность клиента.

(3) В других не упомянутых в части второй настоящей статьи случаях клиент считается таковым, который характеризуется низким риском легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма, если этот клиент соответствует всем нижеупомянутым критериям:

1) клиент является субъектом настоящего закона;

2) идентифицирующая клиента информация является публично доступной, обозримой и надежной;

3) лицо, оказывающее финансовые услуги, получило лицензию (разрешение) на оказание финансовых услуг;

4) лицо подлежит надзору государственных компетентных учреждений в отношении соответствия его действий нормативным актам.

(4) Кабинет министров утверждает список третьих государств, требования нормативных актов которых в сфере предотвращения легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма являются равноценными требованиям правовых актов Европейского Союза.

(5) При принятии решения не осуществлять изучение клиента субъект закона получает и документирует информацию, подтверждающую соответствие клиента упомянутым в части первой настоящей статьи исключениям.

(6) В упомянутых в части первой настоящей статьи случаях субъект закона имеет право не соблюдать требования части первой статьи 14 настоящего закона.

Статья 27. Особые исключения в изучении клиента

(1) Страховые коммерсанты, осуществляющие страхование жизни, и страховые посредники имеют право не проводить изучение клиента в отношении полисов страхования жизни, если ежегодная страховая премия не превышает сумму, эквивалентную по установленному Банком Латвии курсу на день совершения сделки 1000 евро, или если одноразовая премия не превышает 2500 евро.

(2) Частные пенсионные фонды имеют право не проводить изучение клиента в отношении взносов в пенсионные планы, если упомянутые взносы клиент не может использовать в качестве обеспечения, и в отношении взносов в пенсионные планы, образованные как часть от оплаты труда.

(3) Структуры электронных денег имеют право не проводить изучение клиента в следующих случаях:

1) максимальная накопленная в электронном устройстве денежная сумма не превышает сумму, эквивалентную 150 евро, и ее невозможно повторно пополнить;

2) если устройство электронных денег можно повторно пополнить, в расчетах при помощи устройства электронных денег в течение одного календарного года не превышается сумма, эквивалентная 2500 евро.

(4) Субъект закона имеет право не проводить изучение клиента при оказании услуг, соответствующих всем нижеупомянутым признакам:

1) в основе сделки находится письменный договор;

2) сделка совершена с использованием банковского счета, открытого кредитным учреждением, зарегистрированным в стране-участнице или таком третьем государстве, для которого в сфере предотвращения легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма установлены требования, равноценные правовым актам Европейского Союза;

3) сделка не соответствует признакам, включенным в список признаков необычной сделки;

4) сделка не вызывает подозрений или недоступна информация, свидетельствующая о легализации полученных преступным путем средств, финансировании терроризма или попытке этих действий;

5) общая сумма сделки составляет менее 15000 евро по установленному Банком Латвии курсу на день совершения сделки;

6) доходы от совершения сделки невозможно использовать в пользу третьих лиц, за исключением наступления смерти, инвалидности, обязанности предоставления средств пропитания или других подобных случаев;

7) если во время совершения сделки невозможно преобразование средств в финансовые инструменты либо страховые или иные требования или если такое преобразование средств возможно, соблюдаются следующие условия:

а) доходы от сделки могут быть реализованы только в течение продолжительного срока  не ранее чем через пять лет,

б) предмет сделки невозможно использовать в качестве обеспечения,

в) в течение срока действительности сделки не производились досрочные платежи, невозможна цессия права требования и досрочное прекращение сделки.

Статья 28. Получение необходимой для изучения клиента информации и ответственность клиента

(1) Для выполнения требований настоящего закона субъект закона имеет право потребовать от своих клиентов и клиенты обязаны предоставлять необходимую для изучения клиента правдивую информацию и документы, в том числе об истинных получателях блага, совершенных клиентами сделках, хозяйственной, личной деятельности, финансовом положении, источниках денежных или иных средств клиентов и истинных получателей блага.

(2) Если субъект закона не получает необходимую для выполнения требований статей 11 и 17 настоящего закона правдивую информацию и документы в объеме, позволяющем ему провести проверку по существу, субъект закона прекращает деловые отношения с клиентом и требует досрочного выполнения обязательств клиента. В таких случаях субъект закона принимает решение о прекращении деловых отношений также и с другими клиентами, имеющими тех же истинных получателей блага, или о требовании досрочного выполнения обязательств такими клиентами.

(3) Требования части второй настоящей статьи не распространяются на консультантов по налогам, бухгалтеров внешних услуг, присяжных ревизоров, коммерческие общества присяжных ревизоров, присяжных нотариусов, присяжных адвокатов и других независимых оказывающих юридические услуги лиц в случаях, когда они защищают или представляют клиентов в досудебном уголовном процессе или судебном процессе либо предоставляют консультации о начале судебного процесса или уклонении от него.

Статья 29. Признание и принятие результатов идентификации и изучения клиента

(1) Субъект закона имеет право признать и принять результаты такой идентификации и такого изучения клиента, которые в странах-участницах и третьих государствах, которые в сфере предотвращения легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма выдвигают требования, равноценные требованиям настоящего закона, проведены кредитными учреждениями и финансовыми учреждениями, не являющимися обществами капитала, занимающимися куплей-продажей наличной иностранной валюты, а также лицами, оказывающими услуги по переводу и перечислению денег.

(2) Субъект закона имеет право признать и принять результаты проведенных упомянутыми в части первой настоящей статьи кредитными учреждениями и финансовыми учреждениями идентификации и изучения клиента, даже если объем полученной информации и обосновывающие ее документы отличаются от требований настоящего закона.

(3) Субъект закона несет ответственность за выполнение требований настоящего закона также в том случае, если идентификация и изучение клиентов проведены с использованием результатов идентификации и изучения клиента, проведенных упомянутыми в части первой настоящей статьи кредитными учреждениями и финансовыми учреждениями.

(4) Упомянутые в части первой настоящей статьи кредитные учреждения и финансовые учреждения незамедлительно, как только субъект закона, к которому обратился клиент, требует этого, передают субъекту закона полученную в результате идентификации и изучения клиента информацию и копии документов, если после получения такого затребования получено согласие клиента на передачу субъекту закона упомянутых в настоящей статье информации и документов.

(5) Доверие субъекта закона к проведенным другим лицом идентификации и изучения клиента не отменяет обязанности для него осуществлять самостоятельный надзор за деловыми отношениями клиента.

 

Раздел IV

Сообщение о необычных и подозрительных сделках

 

Статья 30. Обязанность сообщения

(1) Субъект настоящего закона обязан:

1) незамедлительно сообщать в Контрольную службу о каждой необычной сделке;

2) незамедлительно сообщать в Контрольную службу о каждой подозрительной сделке;

3) в течение семи дней после получения письменного затребования Контрольной службы предоставлять ей необходимую для выполнения предусмотренных настоящим законом функций имеющуюся в распоряжении субъекта закона дополнительную информацию и документы о таком клиенте или его сделке, происхождении его средств и их дальнейшем движении, о котором получено сообщение от других субъектов настоящего закона или о котором произведен обмен информацией с упомянутыми в статье 62 настоящего закона учреждениями и структурами, а о прочих сделках этого клиента  с согласия генерального прокурора или особо уполномоченного прокурора. С учетом объема предоставляемой информации и документов по согласованию с Контрольной службой срок выполнения затребования может быть продлен.

(2) Кабинет министров издает правила, в которых утверждается список признаков необычной сделки и порядок представления сообщений о необычных или подозрительных сделках, и утверждает бланк сообщения.

(3) Требования части первой настоящей статьи и раздела V настоящего закона не распространяются на консультантов по налогам, бухгалтеров внешних услуг, присяжных ревизоров, коммерческие общества присяжных ревизоров, присяжных нотариусов, присяжных адвокатов и других независимых лиц, оказывающих юридические услуги, в случаях, когда они защищают или представляют клиентов в досудебном уголовном процессе или судебном процессе либо предоставляют консультации о начале судебного процесса или уклонении от него.

(4) Сообщения представляются в письменной или электронной форме.

(5) Контрольная служба не имеет права разглашать денные тех лиц, которые предоставили информацию о необычных или подозрительных сделках. Это ограничение не распространяется на случаи, предусмотренные частью первой статьи 56 настоящего закона.

(6) Субъект закона не позднее чем на следующий рабочий день регистрирует представленные в Контрольную службу сообщения и обеспечивает их доступность для контрольно-надзорных структур.

Статья 31. Содержание сообщения

В сообщении, представляемым субъектом настоящего закона в Контрольную службу, включаются:

1) данные идентификации клиента;

2) описание запланированной, заявленной, проконсультированной, начатой, отложенной, совершенной или утвержденной сделки, а также идентификационные данные вовлеченного в сделку лица и сумма сделки, время и место совершения или заявления сделки и, если в распоряжении субъекта закона имеются удостоверяющие сделку документы, то копии этих документов;

3) обоснование, по какой причине субъект закона считает сделку подозрительной, или признак необычной сделки, которому соответствующая сделка соответствует.

 

Раздел V

Отказ от совершения сделки и приостановление сделки

 

Статья 32. Отказ от совершения сделки

(1) Субъект настоящего закона принимает решение об отказе от совершения одной или нескольких взаимосвязанных сделок или от дебетовых операций определенного рода на счете клиента, если сделка связана или имеются обоснованные подозрения в том, что она связана с легализацией полученных преступным путем средств или финансированием терроризма.

(2) Субъект настоящего закона незамедлительно, не позднее чем на следующий рабочий день, сообщает об отказе от совершения сделки в Контрольную службу в соответствии с требованиями статьи 31 настоящего закона.

(3) Не позднее чем в течение 60 дней после получения сообщения об отказе от совершения сделки, а в случае исключения в установленный генеральным прокурором или особо уполномоченным им прокурором дополнительный срок, необходимый для получения затребованной информации из иностранных государств, Контрольная служба выполняет одно из следующих действий:

1) издает распоряжение о приостановлении сделки или дебетовых операций определенного рода на счете клиента, если:

а) денежные или другие средства согласно части третьей статьи 4 настоящего закона признаются полученными преступным путем. В этом случае сделка или дебетовые операции определенного рода на счете клиента приостанавливаются на установленный распоряжением срок, но не более шести месяцев,

б) на основании имеющейся в распоряжении Контрольной службы информации, возникают подозрения в том, что совершается преступное деяние, в том числе легализация полученных преступным путем средств или попытка легализации полученных преступным путем средств. В этом случае сделка приостанавливается на установленный распоряжением срок, но не более 45 дней;

2) в письменной форме сообщает субъекту настоящего закона о том, что дальнейший его отказ от совершения сделки является необоснованным и должен быть прекращен;

3) не позднее чем на шестидесятый день с момента получения сообщения об отказе от совершения сделки в письменной форме сообщает субъекту настоящего закона о предусмотренном частью третьей настоящей статьи дополнительном сроке, установленном генеральным прокурором или особо уполномоченным им прокурором.

(4) После получения упомянутого в пункте 1 части третьей настоящей статьи распоряжения субъект закона приостанавливает сделку или дебетовые операции определенного рода на счете клиента на указанный в распоряжении срок с письменным информированием об этом клиента, а также с направлением клиенту копии распоряжения, в котором разъяснен порядок его оспаривания.

(5) Контрольная служба отменяет изданное согласно пункту 1 части третьей настоящей статьи распоряжение о приостановлении сделки или дебетовых операций определенного рода на счете клиента, если клиент предоставил обоснованную информацию о законности происхождения денежных или иных средств. Упомянутую информацию клиент предоставляет субъекту настоящего закона, который незамедлительно передает ее в Контрольную службу.

(6) Контрольная служба имеет право своим распоряжением досрочно отменить приостановление сделки или дебетовых операций определенного рода на счете клиента.

(7) Если распоряжение не отменено, Контрольная служба в течение 10 рабочих дней после его издания предоставляет информацию в учреждения досудебного расследования или прокуратуру в установленном статьей 55 настоящего закона порядке.

(8) Субъект закона прекращает отказ от сделки или дебетовых операций определенного рода на счете клиента, если:

1) в установленный частью третьей настоящей статьи срок им не получено распоряжение Контрольной службы о приостановлении сделки или дебетовых операций определенного рода на счете клиента, а также не получено письменное сообщение об установленном генеральным прокурором или особо уполномоченным им прокурором дополнительном сроке;

2) им получено упомянутое в пункте 2 части третьей настоящей статьи письменное сообщение;

3) в упомянутый в подпункте “а” или “б” пункта 1 части третьей настоящей статьи срок им не получено предусмотренное иными нормативными актами постановление или распоряжение учреждения досудебного расследования, прокуратуры или суда, которое служит основанием для приостановления сделки или дебетовых операций определенного рода на счете клиента.

Статья 33. Распоряжение заведующему государственной информационной системой

(1) В предусмотренных пунктом 1 части третьей статьи 32 настоящего закона случаях Контрольная служба может отдать распоряжение заведующему государственной информационной системой осуществить соответствующие его компетенции мероприятия, для того чтобы на установленный распоряжением срок не допустить перерегистрацию имущества.

(2) Заведующий государственной информационной системой выполняет распоряжение незамедлительно и о форме и результатах выполнения сообщает в Контрольную службу.

(3) Контрольная служба в течение 10 рабочих дней после издания распоряжения, если ее распоряжение не отменено, предоставляет информацию учреждениям досудебного расследования или прокуратуре в установленном статьей 55 настоящего закона порядке.

Статья 34. Порядок оспаривания распоряжений Контрольной службы

(1) Изданные в установленных настоящим законом случаях и порядке распоряжения Контрольной службы лицами, сделка которых приостановлена, на счете которых приостановлены дебетовые операции определенного рода или в отношении перерегистрации принадлежащих которым средств установлено ограничение для заведующего государственной информационной системой, или уполномоченными представителями этих лиц могут быть оспорены особо уполномоченному прокурору в установленные настоящим законом сроки.

(2) Постановление особо уполномоченного прокурора упомянутыми в части первой настоящей статьи лицами может быть оспорено генеральному прокурору, постановление которого является окончательным.

Статья 35. Сроки подачи жалоб

Жалоба на распоряжение Контрольной службы может быть подана упомянутыми в части первой статьи 34 настоящего закона лицами в 30-дневный срок со дня получения ими копии распоряжения.

Статья 36. Исключение в отношении отказа от совершения подозрительной сделки

(1) Если субъект настоящего закона не может отказаться от совершения такой сделки, в отношении которой имеются обоснованные подозрения о том, что она связана с легализацией полученных преступным путем средств или финансированием терроризма, или если отказ от совершения такой сделки может послужить информацией, помогающей вовлеченным в легализацию полученных преступным путем средств или финансирование терроризма лицам уклониться от ответственности, то субъект настоящего закона имеет право совершить сделку с извещением Контрольной службы о ее совершении в соответствии со статьей 31 настоящего закона.

(2) Часть первая настоящей статьи не распространяется на сделки, совершаемые лицами, в отношении которых Совет безопасности Организации Объединенных Наций или Европейский Союз установили финансовые ограничения.

(3) Кредитные учреждения имеют право производить платежи в установленных правовыми актами Европейского Союза случаях со счетов таких лиц, которые подозреваются в совершении преступного деяния, связанного с терроризмом, или легализацией полученных преступным путем средств, или в соучастии в таком деянии, если в отношении этих счетов кредитное учреждение приняло решение об отказе от совершения дебетовых операций определенного рода или получено распоряжение Контрольной службы об отказе от дебетовых операций определенного рода.

 

Раздел VI

Делопроизводство и освобождение субъектов закона от ответственности

 

Статья 37. Хранение и обновление документов изучения клиента

(1) Субъект закона документирует мероприятия по идентификации и изучению клиента и по затребованию контрольно-надзорной структуры или Контрольной службы предъявляет эти документы в контрольно-надзорные структуры субъекта закона или представляет копии этих документов в Контрольную службу.

(2) Субъект закона по меньшей мере пять лет после прекращения деловых отношений хранит:

1) копии документов, удостоверяющих данные идентификации клиента;

2) информацию о клиенте и его счетах;

3) сообщение об истинном получателе блага;

4) переписку, в том числе переписку по электронной почте;

5) другие документы, в том числе электронные документы, полученные в период изучения клиента.

(3) В отдельных случаях по указанию Контрольной службы упомянутый в части второй настоящей статьи срок может быть установлен более длительным чем пять лет, но не более шести лет.

(4) Субъект закона имеет право в электронной форме обрабатывать полученные в результате идентификации и изучения клиентов данные о клиентах, их представителях и истинных получателях блага.

(5) Присяжные нотариусы хранят документы изучения клиента в соответствии с требованиями Закона о нотариате.

Статья 38. Запрет на разглашение факта сообщения

(1) Субъекту закона не разрешается информировать клиента, истинного получателя блага, а также других лиц, за исключением контрольно-надзорных структур, о том, что сведения о клиенте или его сделке (сделках) представлены в Контрольную службу и может быть проведен или проводится анализ этих сведений или досудебный уголовный процесс в связи с совершением преступного деяния, в том числе легализацией полученных преступным путем средств, финансированием терроризма или попыткой таких действий.

(2) Установленные частью первой настоящей статьи запреты не распространяются на обмен информацией между входящими в одну группу субъектами закона стран-участниц или таких третьих государств, в которых имеют силу равноценные настоящему закону требования в сфере предотвращения легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма. Одной группой считается юридическое образование, имеющее общего собственника, руководство или контролирующую структуру.

(3) Установленные частью первой настоящей статьи запреты не распространяются на обмен информацией между консультантами по налогам, бухгалтерами внешней услуги, присяжными ревизорами, коммерческими обществами присяжных ревизоров, присяжными нотариусами, присяжными адвокатами и другими независимыми лицами, оказывающими юридические услуги, стран-участниц или таких третьих государств, в которых имеют силу равноценные настоящему закону требования в сфере предотвращения легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма, если они выполняют свои профессиональные действия как работники одного юридического лица или же осуществляют деятельность в рамках одной группы.

(4) Установленный частью первой настоящей статьи запрет не распространяется на кредитные учреждения, финансовые учреждения, коммерсантов по налогам, бухгалтеров внешней услуги, присяжных ревизоров, коммерческие общества присяжных ревизоров, присяжных нотариусов, присяжных адвокатов и других независимых лиц, оказывающих юридические услуги, в отношении взаимного обмена информацией в случаях, когда:

1) в сделке участвует два или более субъекта закона;

2) в сделку вовлечен один и тот же клиент;

3) вовлеченные в сделку субъекты закона зарегистрированы или осуществляют деятельность в стране-участнице или третьем государстве, в котором имеют силу равноценные настоящему закону требования в сфере предотвращения легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма;

4) вовлеченные в сделку субъекты закона принадлежат к одной профессиональной категории и они имеют равноценные обязанности в отношении защиты профессиональных тайн и личных данных;

5) взаимно полученная информация используется только для предотвращения легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма.

Статья 39. Разрешение на разглашение факта сообщения

(1) Субъект закона имеет право информировать клиента о факте его отказа от совершения сделки и сообщения им об этом в Контрольную службу.

(2) Контрольная служба информирует субъекта закона:

1) о факте предоставления информации в установленном статьей 55 настоящего закона порядке в учреждения досудебного расследования или прокуратуру либо

2) о невозможности предоставления упомянутой в пункте 1 части второй настоящей статьи информации в связи с отказом от совершения сделки.

Статья 40. Освобождение субъекта закона от ответственности

(1) Если субъект закона выполняет требования настоящего Закона, его действия не могут считаться нарушением регламентирующих профессиональную деятельность норм или требований контрольно-надзорных структур.

(2) Если субъект закона в соответствии с требованиями настоящего закона по доброй воле представил сообщение в Контрольную службу, независимо от того, доказан или не доказан факт легализации полученных преступным путем средств, финансирования терроризма, или попытки этих действий, или связанных с этим других преступных деяний в досудебном уголовном процессе или суде, а также независимо от условий взаимного договора между клиентом и субъектом настоящего закона предоставление сведений в Контрольную службу не считается разглашением не подлежащих разглашению сведений и в связи с этим для субъекта настоящего закона не наступает юридическая, в том числе гражданско-правовая ответственность.

(3) Если субъект закона по доброй воле отказался от совершения сделки в соответствии со статьей 32 настоящего закона, прекратил деловые отношения или потребовал досрочного выполнения обязательств согласно части второй статьи 28 настоящего закона, из-за этого отказа или задержки сделки, прекращения деловых отношений или требования о досрочном выполнении обязательств для субъекта закона не наступает юридическая, в том числе гражданско-правовая ответственность.

(4) Если консультанты по налогам, бухгалтеры внешней услуги, присяжные ревизоры, коммерческие общества присяжных ревизоров, присяжные нотариусы, присяжные адвокаты и другие независимые лица, оказывающие юридические услуги, удерживают клиента от вовлечения в преступные действия, это не считается разглашением не подлежащих разглашению сведений и в связи с этим для упомянутых в настоящей части субъектов закона не наступает юридическая, в том числе гражданско-правовая ответственность.

(5) Если Контрольная служба издала распоряжение о приостановлении сделки в соответствии с требованиями настоящего закона, то независимо от того, каков результат приостановления сделки, для субъекта настоящего закона не наступает юридическая, в том числе гражданско-правовая ответственность.

 

Раздел VII

Применяемые к кредитным учреждениям и финансовым учреждениям особые правила

 

Статья 41. Доступность необходимой для выполнения требований закона информации

(1) Для оценки соответствия лица требованиям части четвертой статьи 10 настоящего закона кредитные учреждения и страховые коммерсанты, осуществляющие страхование жизни, имеют право затребовать и бесплатно получить из Регистра наказаний информацию о судимости работника и лица, желающего начать трудовые правоотношения с кредитным учреждением или страховым коммерсантом, за совершенные преступные деяния независимо от того, является ли судимость погашенной или снятой.

(2) Кредитные учреждения и страховые коммерсанты, осуществляющие страхование жизни, для выполнения установленных настоящим законом обязанностей имеют право затребовать и бесплатно получать информацию из следующих регистров:

1) из регистров Регистра предприятий Латвийской Республики  сведения о клиенте, его истинных получателях блага и представителях, о деловых партнерах клиента и их истинных получателях блага, а также о лице, выразившем желание начать деловые отношения с кредитным учреждением или страховым коммерсантом, его истинных получателях блага и представителях, сведения о супругах и родственниках первой степени упомянутых лиц, для того чтобы убедиться в идентичности клиента и его представителей, а также о том, свидетельствует ли имущественное положение истинного получателя блага клиента о том, что это лицо может быть истинным получателем блага для конкретного клиента, для того чтобы оценить необходимость сообщить в Контрольную службу о подозрительной сделке или отказаться от совершения подозрительной сделки, а также констатировать, не начат ли против клиента процесс неплатежеспособности или правозащитный процесс;

2) из регистров Государственного агентства социального страхования  сведения о работодателях клиента, его истинных получателей блага и представителей, а также лица, выразившего желание начать деловые отношения с кредитным учреждением или страховым коммерсантом, его истинных получателей блага и представителей и внесенных ими взносах социального страхования за последние пять лет, для того чтобы убедиться в том, что совершенные упомянутыми лицами сделки соответствуют уровню их доходов и что лица предоставили кредитному учреждению или страховому коммерсанту правдивую информацию о своих трудовых правоотношениях;

3) из Регистра недействительных документов  сведения о клиенте, его истинных получателях блага и представителях, а также о лице, выразившем желание начать деловые отношения с кредитным учреждением или страховым коммерсантом, его истинных получателях блага и представителях, для того чтобы убедиться в том, что предъявленные упомянутыми лицами удостоверяющие личность документы не признаны недействительными;

4) из Регистра наказаний  сведения о непогашенной или неснятой судимости клиента, его истинных получателей блага и представителей, а также лица, выразившего желание начать деловые отношения с кредитным учреждением или страховым коммерсантом, его истинных получателей блага и представителей за преступные деяния в народном хозяйстве при проведении оценки риска легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма, а также в случаях оценки необходимости сообщить в Контрольную службу о подозрительной сделке или об отказе от совершения подозрительной сделки;

5) из Государственной единой компьютеризированной земельной книги  сведения о недвижимых собственностях, принадлежащих или принадлежавших клиенту и его истинным получателям блага, деловым партнерам клиента и их истинным получателям блага, а также лицу, выразившему желание начать деловые отношения с кредитным учреждением или страховым коммерсантом, его истинным получателям блага и представителям, а также супругам и родственникам первой степени упомянутых лиц, для того чтобы убедиться в том, что имеющаяся в распоряжении кредитного учреждения или страхового коммерсанта информация о совершенных клиентом сделках с недвижимой собственностью соответствует данным земельной книги и что имущественное положение истинного получателя блага клиента свидетельствует о том, что это лицо может быть истинным получателем блага для конкретного клиента, а также в случаях оценки необходимости сообщить в Контрольную службу о подозрительной сделке или об отказе от совершения подозрительной сделки;

6) из Государственного регистра транспортных средств  сведения о транспортных средствах, принадлежащих или принадлежавших клиенту, его истинным получателям блага, деловым партнерам клиента и их истинным получателям блага, а также лицу, выразившему желание начать деловые отношения с кредитным учреждением или страховым коммерсантом, его истинным получателям блага и представителям, а также супругам и родственникам первой степени упомянутых лиц, для того чтобы убедиться в том, что имеющаяся в распоряжении кредитного учреждения или страхового коммерсанта информация о совершенных клиентом сделках с транспортными средствами соответствует данным Государственного регистра транспортных средств и что имущественное положение истинного получателя блага клиента свидетельствует о том, что это лицо может быть истинным получателем блага для конкретного клиента;

7) из Регистра жителей  личные денные (имя, фамилия, личный код) клиента, его истинных получателей блага и представителей, а также лица, выразившего желание начать деловые отношения с кредитным учреждением или страховым коммерсантом, его истинных получателей блага и представителей, для того чтобы убедиться в идентичности упомянутых лиц, а также сведения о супругах и родственниках первой степени этих лиц, для того чтобы проверить их идентичность, установить взаимосвязанных клиентов и провести оценку риска легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма этим клиентом.

(3) Полученная в соответствии с частями первой и второй настоящей статьи информация используется только для выполнения установленных настоящим законом функций.

Статья 42. Право на проведение идентификации после открытия счета

Кредитные учреждения имеют право открывать счет для клиентов до их идентификации и выяснения истинного получателя блага, если согласно требованиям закона не должно проводиться углубленное изучение этих клиентов и если обеспечивается, что до полного завершения изучения клиента клиент не может совершать сделки с использованием этого счета.

Статья 43. Прекращение деловых отношений

(1) Если установленная настоящим законом идентификация клиента и выяснение истинного получателя блага невозможны, кредитным учреждениям и финансовым учреждениям запрещается обслуживать счет такого лица, а также начинать деловые отношения и совершать сделку с таким лицом или же они прекращают деловые отношения и, если возникают подозрения в легализации полученных преступным путем средств или финансировании терроризма, сообщают об этом в Контрольную службу.

(2) Если кредитное учреждение или финансовое учреждение в установленных частью второй статьи 28 настоящего закона случаях по собственной инициативе прекращает деловые отношения с клиентом, закрывая соответствующие счета клиента, кредитное учреждение или финансовое учреждение перечисляет находящиеся на них денежные средства согласно указанию клиента на расчетный счет этого же клиента в другом кредитном учреждении или на счет, с которого денежные средства ранее были получены, и сообщает об этом в Контрольную службу.

(3) Если у клиента в кредитном учреждении или финансовом учреждении открыт счет финансовых инструментов, кредитное учреждение или финансовое учреждение, прекращая в установленных частью второй статьи 28 настоящего закона случаях деловые отношения с клиентом, закрывает счет финансовых инструментов клиента с продажей находящихся на счете финансовых инструментов по их рыночной стоимости. С полученными денежными средствами кредитное учреждение или финансовое учреждение распоряжается в соответствии с положениями части второй настоящей статьи.

(4) Для кредитного учреждения и финансового учреждения не наступает юридическая, в том числе гражданско-правовая ответственность за прекращенные в предусмотренных настоящим законом случаях и в установленном настоящим законом порядке деловые отношения с клиентом или за требование досрочного выполнения его обязательств

Статья 44. Обмен информацией между кредитными учреждениями и финансовыми учреждениями

(1) Для реализации целей настоящего закона кредитное учреждение по затребованию зарегистрированного в стране-участнице корреспондентского банка предоставляет ему полученные в ходе идентификации и изучения своих клиентов и их истинных получателей блага или уполномоченных лиц информацию и документы, которые распространяются на сделку, совершаемую при посредничестве этого корреспондентского банка.

(2) Кредитные учреждения и финансовые учреждения для реализации целей настоящего закона имеют право непосредственно или при посредничестве уполномоченной этими учреждениями структуры взаимно обмениваться указанной в части первой настоящей статьи информацией о своих клиентах или лицах, с которыми в установленном настоящим законом порядке не начаты или прекращены деловые отношения.

(3) За предоставление упомянутых в частях первой и второй настоящей статьи сведений для соответствующего кредитного учреждения и финансового учреждения не наступает юридическая, в том числе гражданско-правовая ответственность. Полученные в установленном частями первой и второй настоящей статьи порядке сведения считаются не подлежащими разглашению.

(4) Кредитные учреждения и финансовые учреждения или их уполномоченные структуры для реализации целей настоящего закона имеют право создавать, содержать и обрабатывать в электронной форме личные данные, создавать и содержать системы обработки личных данных о клиентах и лицах, с которыми в установленном настоящим законом порядке не начаты или прекращены деловые отношения, об истинных получателях блага и уполномоченных лицах этих лиц. В таких случаях на осуществленную обработку личных данных не распространяется установленное Законом о защите данных физических лиц право субъекта данных затребовать информацию об обработке данных, в том числе о ее целях, получателях, источниках получения, право доступа к своим данным и затребования их изменения, уничтожения, прекращения обработки или запрета на их обработку.

 

Раздел VIII

Права и обязанности контрольно-надзорных структур

 

Статья 45. Контрольно-надзорные структуры субъектов закона

(1) Надзор и контроль за субъектами закона при выполнении требований настоящего закона осуществляют следующие контрольно-надзорные структуры:

1) за кредитными учреждениями, страховыми обществами, осуществляющими страхование жизни, частными пенсионными фондами, страховыми посредниками, оказывающими услуги по страхованию жизни, брокерскими обществами вложений, обществами управления вложениями и другими лицами, оказывающими услуги по переводу и перечислению денег,  Комиссия рынка финансов и капитала;

2) за присяжными адвокатами  Латвийский совет присяжных адвокатов;

3) за присяжными нотариусами  Латвийский совет присяжных нотариусов;

4) за присяжными ревизорами и коммерческими обществами присяжных ревизоров  Латвийская ассоциация присяжных ревизоров;

5) за ГАО “Латвияс Пастс” (ред. - “Почта Латвии”)  Министерство сообщения;

6) за обществами капитала, получившими лицензию Банка Латвии на куплю-продажу наличной иностранной валюты,  Банк Латвии;

7) за организаторами лотерей и азартных игр  Инспекция по надзору за лотереями и азартными играми;

8) за юридическими или физическими лицами, занимающимися торговлей драгоценными металлами, драгоценными камнями и изделиями из них, а также посредничеством,  Государственная инспекция пробирного надзора;

9) за юридическими или физическими лицами, совершающими сделки с памятниками культуры, включенными в Список охраняемых государством памятников культуры,  Государственная инспекция охраны памятников культуры.

(2) Государственная служба доходов осуществляет надзор за следующими не упомянутыми в части первой настоящей статьи субъектами:

1) за консультантами по налогам, бухгалтерами внешней услуги;

2) за независимыми лицами, оказывающими юридические услуги, когда они при осуществлении деятельности от имени своих клиентов оказывают помощь в планировании или совершении сделок, участвуют в них или выполняют другие связанные со сделками профессиональные действия либо утверждают сделку в пользу своего клиента в связи с:

а) куплей или продажей недвижимой собственности, предприятия,

б) управлением денежными средствами, финансовыми инструментами и другими средствами клиента,

в) открытием счетов всех видов или управлением ими в кредитных учреждениях или финансовых учреждениях,

г) учреждением юридических образований, руководством ими или обеспечением их деятельности, а также в отношении осуществления вложений, необходимых для учреждения юридического образования, руководства или управления им;

3) за лицами, оказывающими услуги по учреждению и обеспечению деятельности юридического образования;

4) за лицами, осуществляющими деятельность в качестве агентов или посредников в сделках с недвижимой собственностью;

5) за другими юридическими или физическими лицами, занимающимися торговлей недвижимой собственностью, транспортными средствами и другими товарами, а также посредничеством в упомянутых сделках или оказанием услуг, если платеж производится наличными в латах или иной валюте, которая по установленному Банком Латвии курсу на день совершения сделки эквивалента 15000 евро или большей сумме, независимо от того, совершается ли эта сделка как одна операция или как несколько взаимосвязанных операций. Если сделка совершается в иностранной валюте, в отношении которой Банк Латвии не устанавливает официальный обменный курс, для расчетов используется курс валюты, опубликованный в указанном Банком Латвии источнике информации на первый рабочий день текущей недели.

(3) Упомянутые в части второй настоящей статьи субъекты закона в течение 10 рабочих дней после начала деятельности письменно информируют о своем виде деятельности территориальное учреждение Государственной службы доходов в соответствии со своим юридическим адресом или адресом декларированного места жительства.

Статья 46. Обязанности контрольно-надзорной структуры

(1) Контрольно-надзорная структура имеет следующие обязанности:

1) ведение учета и регистрация подлежащих надзору субъектов закона;

2) проведение обучения работников подлежащих надзору и контролю субъектов закона по вопросам, связанным с предотвращением легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма;

3) проведение согласно разработанной ею методике регулярных проверок для оценки того, как субъекты закона выполняют требования настоящего закона, и при констатации нарушений принятие решений о составлении акта проверки и применении санкций;

4) сообщение Контрольной службе о констатированных во время проверок необычных и подозрительных сделках, о которых соответствующий субъект закона не сообщил в Контрольную службу;

5) по затребованию Контрольной службы оказание ей методической помощи для выполнения предусмотренных настоящим законом функций;

6) применение или внесение предложений о применении другими компетентными структурами установленных нормативными актами санкций за нарушения нормативных актов и контроль мероприятий по устранению этих нарушений;

7) по собственной инициативе или в соответствии с договором осуществление обмена информацией с иностранными учреждениями, обязанности которых по существу похожи, если обеспечивается конфиденциальность данных и их использование возможно исключительно для взаимосогласованных целей;

8) не позднее чем до 1 февраля каждого года обобщение и представление в Контрольную службу статистической информации об осуществленных в предыдущем году мероприятиях, связанных с надзором и контролем за субъектами закона;

9) осуществление необходимых административных, технических и организационных мероприятий для обеспечения защиты информации, полученной в рамках выполнения требований настоящего закона, предотвращения недозволенного доступа к информации, недозволенного ее изменения, распространения или уничтожения. Порядок регистрации, обработки, хранения и уничтожения информации устанавливается руководителем контрольно-надзорной структуры. Контрольно-надзорная структура хранит информацию по меньшей мере пять лет;

10) осуществление обмена информацией с другими контрольно-надзорными структурами, которые в соответствующем государстве выполняют равноценные функции, для выполнения действий, уменьшающих возможности легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма.

(2) Латвийский совет присяжных нотариусов, Латвийский совет присяжных адвокатов и Латвийская ассоциация присяжных ревизоров осуществляют надзор и контроль за выполнением требований настоящего закона в установленном регулирующими их деятельность нормативными актами порядке. Упомянутые организации имеют следующие обязанности:

1) разработка порядка установления осуществляемой в отношении субъекта закона совокупности мероприятий для обеспечения выполнения требований настоящего закона;

2) обеспечение проведения обучения подлежащих надзору и контролю субъектов закона по вопросам, связанным с предотвращением легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма;

3) применение или внесение предложений о применении другими компетентными структурами установленных нормативными актами санкций в случае констатации несоблюдения требований настоящего закона.

Статья 47. Права контрольно-надзорной структуры

(1) Контрольно-надзорные структуры имеют следующие права:

1) посещать принадлежащие подлежащим надзору или контролю субъектам закона или находящиеся в их пользовании помещения, связанные с их хозяйственной или профессиональной деятельностью, и проводить в них проверки;

2) требовать от подлежащих надзору или контролю субъектов закона информацию, связанную с выполнением требований настоящего Закона, требовать предъявления оригиналов документов, рассматривать и получать их копии или факсимильные копии, получать соответствующие пояснения, а также выполнять действия для недопущения или уменьшения возможностей легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма;

3) составлять акты, подтверждающие нарушения требований настоящего закона и связанные с ними факты;

4) устанавливать для субъектов закона срок, до которого должны быть устранены констатированные нарушения настоящего закона, и контролировать выполнение устранения этих нарушений;

5) публиковать статистическую информацию о нарушениях требований настоящего закона и примененных санкциях;

6) требовать от государственных структур и производных структур публичных лиц любую имеющуюся в их распоряжении информацию для выполнения установленных настоящим законом обязанностей;

7) выдавать рекомендации субъектам закона для выполнения установленных настоящим законом обязанностей.

(2) Комиссия рынка финансов и капитала имеет право издавать нормативные правила по надзору и контролю за предотвращением легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма, устанавливая для кредитных учреждений и финансовых учреждений, за исключением обществ капитала, занимающихся куплей-продажей наличной иностранной валюты (обменом валюты), обязательные требования по выполнению установленных настоящим законом обязанностей в отношении создания системы внутреннего контроля, выяснения истинных получателей блага и убежденности в том, что лицо, указанное в качестве истинного получателя блага, является истинным получателем блага клиента, и в отношении надзора за совершенными клиентами сделками и изучения хозяйственной деятельности клиентов.

Статья 48. Запрет на разглашение информации

(1) Контрольно-надзорные структуры субъектов настоящего закона, их должностные лица и работники не имеют права информировать клиентов субъектов настоящего закона и их истинных получателей блага, а также других лиц о том, что Контрольной службе предоставлены сведения о клиенте и необычных или подозрительных сделках и может быть проведен или проводится анализ этих сведений или досудебный уголовный процесс в связи с совершением преступных деяний, в том числе легализацией полученных преступным путем средств, финансированием терроризма или попыткой этих действий.

(2) Установленные частью пятой настоящей статьи для контрольно-надзорных структур запреты не распространяются на случаи предоставления ими информации учреждениям досудебного расследования, прокуратуре или суду и на случаи отказа субъекта закона от совершения сделки.

Статья 49. Освобождение контрольно-надзорных структур от ответственности

Сообщение Контрольной службе в установленном настоящим разделом порядке не считается разглашением не подлежащих разглашению сведений, и в связи с этим для контрольно-надзорных структур субъектов настоящего закона, их должностных лиц и работников не наступает юридическая ответственность независимо от того, доказан или не доказан в досудебном уголовном процессе или суде факт легализации полученных преступным путем средств, финансирования терроризма, или попытки этих действий, или другого связанного с ними преступного деяния.

 

Раздел IX

Контрольная служба

 

Статья 50. Юридический статус Контрольной службы

(1) Контрольной службой является специально созданная государственная структура, которая согласно настоящему закону осуществляет контроль за необычными и подозрительными сделками и получает, регистрирует, обрабатывает, обобщает, хранит, анализирует и предоставляет учреждениям досудебного расследования, прокуратуре и суду информацию, которая может использоваться для предотвращения, обнаружения легализации полученных преступным путем средств, финансирования терроризма, или попытки этих действий, или другого связного с ними преступного деяния, для досудебного уголовного процесса или судебного разбирательства.

(2) Контрольная служба осуществляет деятельность под надзором прокуратуры.

(3) Список структур и должностей Контрольной службы в соответствии с выделенными средствами государственного бюджета устанавливается генеральным прокурором.

(4) Начальник Контрольной службы на четыре года назначается на должность и освобождается от должности генеральным прокурором. Работники Контрольной службы принимаются на работу, а также освобождаются от работы начальником Контрольной службы. Оплата труда работников Контрольной службы устанавливается Кабинетом министров.

(5) Начальник и работники Контрольной службы должны соответствовать требованиям, предусмотренным законом “О государственной тайне” для получения необходимого специального разрешения на доступ к особо секретной информации.

Статья 51. Обязанности и права Контрольной службы

(1) Контрольная служба имеет следующие обязанности:

1) получать, обобщать, хранить и анализировать сообщения субъектов закона, а также полученную иным образом информацию для констатации того, может ли быть распространена эта информация на легализацию полученных преступным путем средств, финансирование терроризма, или попытку этих действий, или другое связное с ними преступное деяние;

2) предоставлять следственным учреждениям, прокуратуре и суду информацию, которая может быть использована для предотвращения, обнаружения легализации полученных преступным путем средств, финансирования терроризма, или попытки этих действий, или другого связного с ними преступного деяния, для досудебного уголовного процесса или судебного разбирательства;

3) анализировать качество представленных сообщений, эффективность их использования и информировать об этом субъектов закона;

4) проводить допустимый анализ и изучение приемов легализации полученных преступным путем средств, финансирования терроризма или попытки этих действий, совершенствуя методы препятствования этим действиям и их обнаружения;

5) в установленном настоящим Законом порядке сотрудничать с международными и иностранными структурами, занимающимися предотвращением легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма;

6) предоставлять контрольно-надзорным структурам информацию о наиболее характерных приемах и местах получения, легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма для выполнения действий, уменьшающих возможности легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма, обеспечивать обучение работников контрольно-надзорных структур по вопросам, связанным с предотвращением легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма;

7) предоставлять субъектам закона и их контрольно-надзорным структурам упомянутую в части четвертой статьи 4 настоящего закона информацию и обеспечивать ее обновление;

8) по затребованию контрольно-надзорных структур в соответствии с их компетенцией предоставлять сведения о статистике, качестве и эффективности использования сообщений субъектов настоящего закона;

9) с учетом имеющейся в распоряжении Контрольной службы информации давать субъектам закона, контрольно-надзорным структурам, учреждениям досудебного расследования и прокуратуре рекомендации по уменьшению возможностей легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма;

10) публиковать информацию о результатах работы Контрольной службы с указанием количества расследованных в течение предыдущего года случаев и переданных для уголовного преследования лиц, о количестве лиц, осужденных за преступные деяния по легализации полученных преступным путем средств и финансированию терроризма, объеме приостановленных и конфискованных средств;

11) информировать контрольно-надзорные структуры об обнаруженных нарушениях требований настоящего закона, допущенных субъектами закона;

12) обобщать и представлять в Консультативный совет Контрольной службы упомянутую в пункте 8 части первой статьи 46 настоящего закона статистическую информацию.

(2) Контрольная служба имеет следующие права:

1) в установленных настоящим законом случаях отдавать распоряжение субъекту закона о приостановлении сделки или дебетовых операций определенного рода на счете клиента;

2) в установленных настоящим законом случаях отдавать распоряжение заведующему государственной информационной системой об осуществлении мероприятий по недопущению перерегистрации средств;

3) давать указание субъектам закона о продлении срока хранения документов, полученных в ходе идентификации и изучения клиента;

4) требовать и получать информацию от субъектов закона, государственных структур, а также от производных публичных лиц и их структур;

5) предоставлять информацию учреждениям досудебного расследования, прокуратуре, суду, контрольно-надзорным структурам;

6) обмениваться информацией с иностранными структурами, обязанности которых схожи с обязанностями Контрольной службы.

Статья 52. Ответственность Контрольной службы

Если установленные настоящим законом распоряжения отданы в соответствии с требованиями настоящего закона, для Контрольной службы и ее должностных лиц не наступает юридическая, в том числе гражданско-правовая ответственность за последствия распоряжения.

Статья 53. Защита информации в Контрольной службе

(1) Контрольная служба может использовать имеющуюся в ее распоряжении информацию только для предусмотренных настоящим законом целей и в установленном настоящим законом порядке. Работник Контрольной службы, использовавший эту информацию для других целей или разгласивший ее лицам, не имеющим права на получение соответствующей информации, привлекается к уголовной ответственности в установленном Уголовным законом порядке.

(2) Информация, полученная Контрольной службой в порядке надзора генерального прокурора и особо уполномоченных прокуроров, не может быть передана в распоряжение субъектов оперативной деятельности, учреждений досудебного расследования, прокуратуры или суда либо использована для их нужд.

(3) Контрольная служба осуществляет необходимые административные, технические и организационные мероприятия по обеспечению защиты информации, предотвращению недозволенного доступа к информации, недозволенного ее изменения, распространения или уничтожения. Информация о сделках хранится в Контрольной службе по меньшей мере пять лет. Обработка полученной Контрольной службой информации не включается в регистр обработки личных данных Государственной инспекции данных.

 

Раздел Х

Сотрудничество Контрольной службы с государственными структурами и структурами самоуправлений

 

Статья 54. Обязанность сотрудничества государственных структур и структур самоуправлений

Все государственные структуры и структуры самоуправлений обязаны в установленном Кабинетом министров порядке предоставлять Контрольной службе затребованную для выполнения ее функций информацию. При осуществлении обмена информацией с Контрольной службой лицу, осуществляющему обработку данных, запрещается разглашать другим юридическим или физическим лицам факт обмена информацией и содержание информации, за исключением случаев предоставления информации учреждениям досудебного расследования, прокуратуре или суду.

Статья 55. Сотрудничество Контрольной службы с учреждениями досудебного расследования, прокуратурой и судом

Контрольная служба предоставляет информацию учреждениям досудебного расследования, прокуратуре или суду, если эта информация вызывает обоснованные подозрения о том, что соответствующее лицо совершило преступное деяние, в том числе осуществило легализацию полученных преступным путем средств, финансирование терроризма или попытку этих действий.

Статья 56. Удовлетворение затребований информации

(1) Контрольная служба по оцененному с точки зрения законности и обоснованности и акцептованному генеральным прокурором или особо уполномоченными прокурорами затребованию субъектов оперативной деятельности, учреждений досудебного расследования или прокуратуры, а также по затребованию суда в соответствии с требованиями настоящего Закона предоставляет информацию, если по преступным деяниям, предусмотренным статьей 5 настоящего закона, начато по меньшей мере одно из следующих действий:

1) начат уголовный процесс в предусмотренном Уголовно-процессуальным законом порядке;

2) возбуждено дело оперативного учета в установленном Законом об оперативной деятельности порядке.

(2) Контрольная служба по затребованию Государственной службы доходов предоставляет имеющуюся в ее распоряжении информацию, необходимую для проверки предусмотренных нормативными актами деклараций государственных должностных лиц, а также предусмотренных законами деклараций других физических лиц, если имеются обоснованные подозрения о том, что эти лица указали в декларации недостоверные сведения о своем имущественном положении или доходах.

Статья 57. Ответственность за затребование информации

(1) Ответственность за обоснованность затребования информации несет запрашивающее ее лицо и особо уполномоченный прокурор, акцептовавший затребование.

(2) Предоставленная Контрольной службой информация может быть опубликована с момента привлечения соответствующего лица к уголовной ответственности.

Статья 58. Использование информации

Информация упомянутой в настоящем разделе государственной структуры, предоставленная ей Контрольной службой, может быть использована только для той цели, для которой она получена.

 

Раздел XI

Консультативный совет Контрольной службы

 

Статья 59. Задача Консультативного совета Контрольной службы

Для содействия деятельности Контрольной службы и координации ее сотрудничества с учреждениями досудебного расследования, прокуратурой, судом и субъектами настоящего закона создается Консультативный совет Контрольной службы (в дальнейшем - Консультативный совет), который имеет следующие задачи:

1) координировать сотрудничество государственных структур, субъектов закона и их контрольно-надзорных структур в понимании требований настоящего закона;

2) разрабатывать рекомендации для Контрольной службы по выполнению предусмотренных настоящим законом обязанностей;

3) подготавливать и давать Контрольной службе рекомендации по изменению списка признаков необычной сделки;

4) информировать генерального прокурора по его просьбе или по собственной инициативе о работе Контрольной службы и давать рекомендации по совершенствованию деятельности этой службы.

Статья 60. Состав Консультативного совета

(1) В состав Консультативного совета:

1) двух представителей, в том числе одного от Государственной службы доходов, назначает министр финансов;

2) по одному представителю назначают:

а) министр внутренних дел,

б) министр юстиции,

в) Банк Латвии,

г) Комиссия рынка финансов и капитала,

д) Латвийская ассоциация коммерческих банков,

е) Латвийская ассоциация страховщиков,

ж) Латвийская ассоциация присяжных ревизоров,

з) Латвийский совет присяжных нотариусов,

и) Латвийский совет присяжных адвокатов,

к) Верховный суд.

(2) Заседания Консультативного совета ведет генеральный прокурор.

(3) Консультативный совет на свои заседания приглашает начальника Контрольной службы и экспертов.

(4) Делопроизводство Консультативного совета обеспечивается Контрольной службой.

 

 

Раздел XII

Координация предотвращения легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма

         

Статья 61. Координирующая структура

(1) Координирующей структурой, цель деятельности которой состоит в согласовании и совершенствовании сотрудничества государственных структур и частного сектора в предотвращении легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма, является Совет развития финансового сектора.

(2) Состав, функции, задачи, права, порядок принятия решений и организация труда Совета развития финансового сектора устанавливаются Кабинетом министров.

 

Раздел XIII

Международное сотрудничество

 

Статья 62. Обмен информацией

(1) Контрольная служба может по собственной инициативе или в соответствии с договором осуществлять обмен информацией с уполномоченными учреждениями иностранных государств, обязанности которых по существу сходны с упомянутыми в части первой статьи 50 и статье 51 настоящего закона обязанностями, а также с иностранными или международными структурами по борьбе с финансированием терроризма по вопросам контроля за движением связанных с терроризмом средств, если:

1) обеспечивается конфиденциальность данных и их использование исключительно для взаимосогласованных целей;

2) гарантируется использование информации только для предотвращения и обнаружения таких преступных деяний, которые подлежат уголовному наказанию в Латвии.

(2) Для осуществления обмена информацией с упомянутыми в части первой настоящей статьи учреждениями и структурами Контрольная служба имеет право заключать договоры о сотрудничестве, договариваясь о порядке обмена и содержании информации. Контрольная служба имеет право дополнительно к предусмотренному частью первой настоящей статьи устанавливать для уполномоченных учреждений иностранных государств и международных структур еще другие ограничения и условия использования предоставленной информации, а также требовать сведения о ее использовании. Информация предоставляется для проведения анализа, и для ее дальнейшей передачи необходимо предварительное согласие Контрольной службы в соответствии с требованиями части первой настоящей статьи.

(3) Контрольная служба отказывает в обмене информацией в полном или частичном объеме либо отказывает в даче согласия на дальнейшую передачу информации в следующих случаях:

1) такое действие может нанести вред суверенитету, безопасности, общественному порядку Латвии или другим государственным интересам;

2) имеется достаточное основание полагать, что лицо будет преследоваться или наказываться из-за расовой, религиозной, гражданской, этнической принадлежности или политических взглядов;

3) такое действие было бы однозначно несоразмерным в отношении законных интересов Латвийского государства или лица;

4) лицо, включенное в какой-либо из составленных признанными Кабинетом министров государственными или международными организациями списков тех лиц, которые подозреваются в вовлечении в террористические действия, совершило преступное деяние на территории того государства, которое изложило просьбу об обмене информацией или о ее дальнейшей передаче, является гражданином этого государства и на территории Латвии не совершило уголовно наказуемого деяния.

(4) Контрольная служба может потребовать также от других, не упомянутых в части первой настоящей статьи иностранных учреждений информацию, необходимую для анализа полученных сообщений о необычных или подозрительных сделках.

(5) Следственным учреждениям и судам иностранных государств имеющаяся в распоряжении Контрольной службы информация предоставляется в порядке, предусмотренном международными договорами о взаимной правовой помощи по уголовным делам, и при посредничестве указанных в них государственных структур Латвийской Республики, причем только за преступные деяния, которые подлежат уголовному наказанию в Латвийской Республике, если международными договорами о взаимной правовой помощи по уголовным делам не установлено иное.

Статья 63. Издание распоряжений

(1) Контрольная служба имеет право по просьбе уполномоченных другими государствами учреждений или международных структур по предотвращению терроризма отдавать распоряжение в соответствии с требованиями раздела V настоящего закона.

(2) Контрольная служба имеет право отдавать распоряжение, если представленная в просьбе информация вызывает обоснованные подозрения в совершении преступного деяния, в том числе легализации полученных преступным путем средств, финансировании терроризма или попытке таких действий, и такое распоряжение также было бы издано, если бы в предусмотренном настоящим законом порядке было получено сообщение о необычной или подозрительной сделке.

 

●  Представительство интересов Клиента в СУДЕ, МВД, ПРОКУРАТУРЕ и СГД ЛР (VID LR).

 

● КЛИЕНТ ДОЛЖЕН ПОМНИТЬ, что Формально составленное и подписанное им Заявление или Ответ на какой-либо запрос Государственных учреждений ЛР, Физических или Юридических лиц – без знания правоприменительной практики, действующего законодательства Латвии, учёта специфики Уголовного, Административного, Гражданского судопроизводства и Финансовых интересов Клиента, это – 100% Гарантия проигрыша Клиентом Уголовного, Административного или Гражданского дела в Суде Латвии.

 

●  Полные тексты Законов Латвии с изменениями и дополнениями в переводе на Русский Язык Вы имеете возможность заказать в SIA «BIZNESA INFORMĀCIJAS BIROJS» Рег. №  40003332886, по адресу: LV-1011, Latvija, Rīga, Ģertrūdes 20-7a; Конт. тел. (+371) 67290209; http://www.pravo.lv ; E-mail: mailto:bib@pravo.lv